L’analisi come punto di partenza per pianificare al meglio

Che gli italiani siano un popolo di risparmiatori non è un mistero per nessuno. Ma se gli italiani sono bravissimi nell’arte del risparmiare, molto meno lo sono nel pianificare e gestire il proprio portafoglio.

Le perduranti difficoltà dell’attuale contesto economico e finanziario hanno contribuito a generare e a consolidare il senso di incertezza e ad accrescere l’emotività degli individui, obbligandoli a dover compiere scelte sempre più oculate per far fruttare i propri risparmi.

Ecco perché sulla figura del consulente finanziario grava sempre di più la responsabilità di guidare singoli e famiglie verso un nuovo approccio agli investimenti, alla gestione del risparmio, alla pianificazione.

Pianificare significa analizzare insieme al consulente la propria situazione e mettere in campo un insieme di decisioni e di azioni dirette ad individuare e utilizzare gli strumenti finanziari più rispondenti alle proprie esigenze.

Questi gli steps principali della pianificazione finanziaria:

  • avere chiari i propri obiettivi personali e familiari;
  • conoscere e definire i propri orizzonti temporali, di medio-lungo periodo;
  • stabilire il proprio profilo di rischio;
  • diversificare i propri investimenti, non soltanto in più asset class, ma anche in diverse aree tematiche e geografiche;
  • saper gestire l’emotività, soprattutto nelle fasi delicate e critiche di alta volatilità.

Solo così, attraverso un’accurata analisi, si arriva alla valutazione e alla scelta delle soluzioni più adatte al profilo del risparmiatore, correggendone i comportamenti sbagliati e puntando su diversificazione e monitoraggio continuo della gestione del portafoglio.

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Fabrizio Fioravanti

Consulente Finanziario Iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari con Iscrizione Numero 480 del 23/04/2013

Ufficio 1

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